リスク管理の用語

アカウントカーブとは、取引や投資の成績を時系列でグラフ化したもので、累積の利益や損失の推移を示します。戦略やポートフォリオのパフォーマンスを一目で把握するために使われます。

対象の範囲や補償の広がりを示す言葉

投資家が債務不履行のリスクに対して保険をかけることができる金融派生商品

借り手の信用力を評価したもの

債務不履行や契約義務の不履行

リスクを下げるために資産を分散させる投資手法

輸出取引に関するリスクを補償する保険

リスクにさらされている金額や範囲を表す指標

企業が直面する様々なリスク（市場リスク、信用リスク、オペレーショナルリスクなど）を個別に管理するのではなく、組織全体で連携し、横断的かつ戦略的にリスクを把握・評価・対応していくアプローチ。

借主が返済不能時に保証人が返済を肩代わりする約束

証拠金が不足した際に追加資金を求める通知

金融機関でフロントとバックの間に位置しリスク管理などを担う部署

状況やプロセスを継続的に監視・追跡・評価すること

ロングとショートの差引による全体の市場リスク

生命保険以外の偶然の事故による損害を補償する保険

理論上、デフォルトリスクや価格変動リスクがないとされる資産

リスクの特定・評価・対応策を講じる管理手法

経済的困窮や危機から保護するための社会的・制度的保障

注意が必要な企業・商品・取引などを監視対象としてリスト化したもの。

天候リスクに備えるための金融派生商品。気温や降雨量などの指標に連動して支払が行われる。